Privacy Policy

This privacy policy informs you about the nature, scope, and purpose of the collection, use, and processing of personal data by J-Invest & Partner AG (hereinafter referred to as “we” or “us”) in accordance with the Swiss Federal Act on Data Protection (FADP).

Responsible body

J-Invest & Partner AG
Industriepark Vial 2
7013 Domat/Ems
E-Mail: contact@j-invest.ch

General information

We take the protection of your personal data seriously and treat it confidentially and in accordance with the statutory data protection regulations.

Our IT systems and databases are protected by appropriate technical and organizational measures. Nevertheless, we would like to point out that data transmission over the Internet (e.g., by email) may be subject to security vulnerabilities.

You can generally use our website without providing any personal data. Personal data is only collected if you actively provide it to us (e.g., via email or contact form). Your data will not be passed on to third parties without your consent.

Data processing within the scope of our services

We process personal data within the scope of our business relationship, in particular in connection with client relationships, communication, and billing.

The following categories of data may be processed:

Master data (name, address, date of birth, nationality, email, phone number)
Mandate and contract data (contents of inquiries, agreements, correspondence)
Communication data (emails, letters, telephone notes)
Billing information (bank details, invoices, payments)

Purpose of data processing

Processing is carried out for the purpose of fulfilling contracts, complying with legal obligations (e.g., regulatory requirements), documenting our services, and ensuring IT and data security.

Data transfer

Data will only be disclosed if this is necessary for the provision of our services (e.g. to banks, IT service providers, or authorities) or if there is a legal obligation to do so. Data is not currently transferred abroad.

Duration of storage

Personal data will be stored for as long as necessary for the respective purpose or as long as statutory retention periods apply.

Your rights

You have the right to access, rectify, erase, restrict processing, and lodge a complaint with the Federal Data Protection and Information Commissioner (FDPIC).

Website-related data

When you visit our website, technically necessary data (e.g., IP address, date/time, browser type) may be automatically collected by the hosting provider. This data is used exclusively to ensure the security and functionality of the website and is not used for marketing or tracking purposes.

Data security

We take appropriate technical and organizational measures to protect your data against loss, misuse, or unauthorized access. Our systems are state-of-the-art.

Changes

We reserve the right to amend this privacy policy at any time. The current version on our website applies.

Domat/Ems, May 1, 2025

Terms and Conditions

Scope of application

These General Terms and Conditions (“GTC”) govern all legal relationships between J-Invest & Partner AG (‘Company’) and its customers (“Customer”) in connection with the provision of financial services, in particular asset management and investment advice.
Any deviating terms and conditions of the Customer shall not apply unless they are expressly accepted by the Company in writing.

Services

2.1 Asset management
The company manages the assets transferred by the client independently and at its own discretion, within the agreed investment mandate and investment strategy.

2.2 Investment advice
The company recommends investment strategies, products, or transactions to the customer. The decision and execution are up to the customer.

2.3 Additional services
Any additional services (e.g., financial planning, reporting) will be agreed upon separately.

Rights and obligations of the company

The company provides its services with the necessary care and in accordance with applicable law (in particular FINIG, FIDLEG, and FINMAG).
It informs clients about the significant risks and costs of its services and products.
The company does not guarantee the success of investments or the achievement of specific financial goals.

Rights and obligations of the customer

The customer undertakes to provide the company with all information necessary for the provision of services in a complete and truthful manner (e.g., financial circumstances, investment objectives, risk profile).
Changes in personal or financial circumstances must be reported to the company immediately.
The customer bears all market and price risks associated with the investments.

Fees and costs

The company’s remuneration is based on the applicable fee agreement (e.g., management fee, performance fee).
Incidental costs (custody fees, transaction costs, taxes, third-party fees) shall be borne by the customer.
All amounts are exclusive of VAT, where applicable.

Liability

The company shall only be liable for damages caused by intentional or grossly negligent conduct.
Any liability for slight negligence, lost profits, indirect damages, or consequential damages is excluded.
Market risks, price losses, or fluctuations in value are borne exclusively by the customer.

Conflicts of interest and retrocessions

The company takes appropriate measures to avoid conflicts of interest or minimize their effects.
Any remuneration from third parties (“retrocessions”) shall be disclosed and, in accordance with a separate agreement, either passed on to the client or expressly assigned by the client to the company.

Confidentiality and data protection

The company treats all customer data as confidential and uses it exclusively for the fulfillment of contracts and in accordance with legal provisions.
The customer acknowledges that the use of electronic means of communication (e-mail, etc.) involves security risks that cannot be completely ruled out.

Ombudsman’s office

Based on Art. 74 ff. FIDLEG, J-Invest & Partner AG is affiliated with the following ombudsman service:

Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Talstrasse 20
CH-8001 Zurich, Switzerland
www.finos.ch
E-Mail: info@finos.ch

In the event of disputes, customers can contact the ombudsman directly at any time and at no cost.

Duration and termination

The contract is concluded for an indefinite period and may be terminated by either party in writing with 30 days‘ notice, unless otherwise agreed.
The right to terminate without notice for good cause remains reserved.

Applicable law and place of jurisdiction

All legal relationships between the company and the customer are governed exclusively by Swiss substantive law.
The place of jurisdiction is Domat/Ems, Graubünden.
Mandatory places of jurisdiction under consumer protection law remain reserved.

Invalidity of division

Should individual provisions of these General Terms and Conditions be wholly or partially invalid, the validity of the remaining provisions shall remain unaffected.

J-Invest & Partner AG, Domat/Ems
(As of August 2025)

Imprint

Design

sehenswert Werbeagentur GmbH
Tittwiesenstrasse 25
7000 Chur
Tel. 081 525 89 29
sehenswert.ch

Ombudsman’s Office

Based on Art. 74ff. FIDLEG, J-Invest & Partner AG has joined the following ombudsman service:

Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)

Talstrasse 20

CH-8001 Zurich Switzerland
www.finos.ch

Contact: info@finos.ch

Customers can contact the ombudsman directly and free of charge.

Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung informiert Sie über die Art, den Umfang und den Zweck der Erhebung, Nutzung und Bearbeitung personenbezogener Daten durch die J-Invest & Partner AG (nachfolgend «wir» oder «uns») gemäss dem Schweizer Datenschutzgesetz (revDSG).

Verantwortliche Stelle

J-Invest & Partner AG
Industriepark Vial 2
7013 Domat/Ems
E-Mail: contact@j-invest.ch

Allgemeine Hinweise

Wir nehmen den Schutz Ihrer persönlichen Daten ernst und behandeln diese vertraulich sowie entsprechend den gesetzlichen Datenschutzvorschriften.

Unsere IT-Systeme und Datenbanken sind durch geeignete technische und organisatorische Massnahmen geschützt. Dennoch weisen wir darauf hin, dass die Datenübertragung im Internet (z. B. per E-Mail) Sicherheitslücken aufweisen kann.

Die Nutzung unserer Website ist grundsätzlich ohne Angabe personenbezogener Daten möglich. Personenbezogene Daten werden nur erhoben, wenn Sie uns diese aktiv mitteilen (z. B. per E-Mail oder Kontaktformular). Ohne Ihre Einwilligung erfolgt keine Weitergabe der Daten an Dritte.

Datenbearbeitung im Rahmen unserer Dienstleistungen

Wir bearbeiten Personendaten im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung, insbesondere bei Mandatsverhältnissen, Kommunikation und Abrechnung.

Es können folgende Datenkategorien bearbeitet werden:

Stammdaten (Name, Adresse, Geburtsdatum, Nationalität, E-Mail, Telefonnummer)
Mandats- und Vertragsdaten (Inhalte von Anfragen, Vereinbarungen, Korrespondenz)
Kommunikationsdaten (E-Mails, Briefe, Telefonnotizen)
Abrechnungsdaten (Bankverbindungen, Rechnungen, Zahlungen)

Zweck der Datenbearbeitung

Die Bearbeitung erfolgt zur Vertragserfüllung, zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten (z. B. regulatorische Anforderungen), zur Dokumentation unserer Dienstleistungen sowie zur Sicherstellung der IT- und Datensicherheit.

Datenweitergabe

Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn dies für die Erbringung unserer Dienstleistungen erforderlich ist (z. B. an Banken, IT-Dienstleister oder Behörden) oder wenn eine gesetzliche Pflicht besteht. Eine Übermittlung ins Ausland erfolgt derzeit nicht.

Dauer der Speicherung

Personendaten werden so lange gespeichert, wie dies für den jeweiligen Zweck erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen bestehen.

Ihre Rechte

Sie haben das Recht auf Auskunft, Berichtigung, Löschung, Einschränkung der Bearbeitung sowie ein Beschwerderecht beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB).

Websitebezogene Daten

Beim Besuch unserer Website können technisch notwendige Daten (z. B. IP-Adresse, Datum/Uhrzeit, Browsertyp) automatisch vom Hosting-Provider erfasst werden. Diese Daten dienen ausschliesslich der Sicherstellung von Sicherheit und Funktionalität der Website und werden nicht für Marketing oder Tracking genutzt.

Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um Ihre Daten gegen Verlust, Missbrauch oder unbefugten Zugriff zu schützen. Unsere Systeme entsprechen dem Stand der Technik.

Änderungen

Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung jederzeit anzupassen. Es gilt die jeweils aktuelle Version auf unserer Website.

Domat/Ems, 1. Mai 2025

Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen («AGB») regeln sämtliche Rechtsbeziehungen zwischen der J-Invest & Partner AG («Gesellschaft») und deren Kunden («Kunde») im Zusammenhang mit der Erbringung von Finanzdienstleistungen, insbesondere der Vermögensverwaltung und Anlageberatung.
Abweichende Bedingungen des Kunden finden keine Anwendung, ausser sie werden von der Gesellschaft ausdrücklich und schriftlich anerkannt.

Dienstleistungen

2.1 Vermögensverwaltung
Die Gesellschaft verwaltet das vom Kunden übertragene Vermögen selbständig und im eigenen Ermessen, innerhalb des vereinbarten Anlagemandats und der Anlagestrategie.

2.2 Anlageberatung
Die Gesellschaft empfiehlt dem Kunden Anlagestrategien, Produkte oder Transaktionen. Die Entscheidung und Ausführung liegen beim Kunden.

2.3 Weitere Dienstleistungen
Allfällige Zusatzleistungen (z. B. Finanzplanung, Reporting) werden separat vereinbart.

Rechte und Pflichten der Gesellschaft

Die Gesellschaft erbringt ihre Dienstleistungen mit der erforderlichen Sorgfalt und im Einklang mit geltendem Recht (insbesondere FINIG, FIDLEG und FINMAG).
Sie informiert den Kunden über wesentliche Risiken und Kosten der Dienstleistungen und Produkte.
Die Gesellschaft übernimmt keine Garantie für den Erfolg von Anlagen oder die Erreichung bestimmter finanzieller Ziele.

Rechte und Pflichten des Kunden

Der Kunde verpflichtet sich, der Gesellschaft alle für die Dienstleistungserbringung notwendigen Informationen vollständig und wahrheitsgemäss zur Verfügung zu stellen (z. B. finanzielle Verhältnisse, Anlageziele, Risikoprofil).
Änderungen der persönlichen oder finanziellen Situation sind der Gesellschaft unverzüglich mitzuteilen.
Der Kunde trägt sämtliche mit den Anlagen verbundenen Markt- und Kursrisiken.

Gebühren und Kosten

Die Vergütung der Gesellschaft richtet sich nach der jeweils gültigen Gebührenvereinbarung (z. B. Management Fee, Performance Fee).
Nebenkosten (Depotgebühren, Transaktionskosten, Steuern, Drittgebühren) gehen zu Lasten des Kunden.
Sämtliche Beträge verstehen sich exklusive Mehrwertsteuer, sofern anwendbar.

Haftung

Die Gesellschaft haftet nur für Schäden, die durch vorsätzliches oder grobfahrlässiges Verhalten verursacht wurden.
Jede Haftung für leichte Fahrlässigkeit, entgangenen Gewinn, indirekte Schäden oder Folgeschäden ist ausgeschlossen.
Marktrisiken, Kursverluste oder Wertschwankungen gehen ausschliesslich zu Lasten des Kunden.

Interessenkonflikte und Retrozessionen

Die Gesellschaft trifft angemessene Massnahmen, um Interessenkonflikte zu vermeiden oder deren Auswirkungen zu minimieren.
Allfällige Vergütungen von Dritten («Retrozessionen») werden offengelegt und gemäss separater Vereinbarung entweder an den Kunden weitergeleitet oder von diesem ausdrücklich an die Gesellschaft abgetreten.

Vertraulichkeit und Datenschutz

Die Gesellschaft behandelt sämtliche Kundendaten vertraulich und verwendet diese ausschliesslich zur Vertragserfüllung und gemäss den gesetzlichen Bestimmungen.
Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass bei Nutzung von elektronischen Kommunikationsmitteln (E-Mail etc.) Sicherheitsrisiken bestehen, die nicht vollständig ausgeschlossen werden können.

Ombudsstelle

Gestützt auf Art. 74 ff. FIDLEG ist die J-Invest & Partner AG der folgenden Ombudsstelle angeschlossen:

Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Talstrasse 20
CH-8001 Zürich, Schweiz
www.finos.ch
E-Mail: info@finos.ch

Kunden können sich im Falle von Streitigkeiten jederzeit direkt und ohne Kostenfolge an die Ombudsstelle wenden.

Dauer und Kündigung

Der Vertrag wird auf unbestimmte Zeit abgeschlossen und kann von beiden Parteien unter Einhaltung einer Frist von 30 Tagen schriftlich gekündigt werden, sofern nichts anderes vereinbart ist.
Das Recht zur fristlosen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt vorbehalten.

Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Sämtliche Rechtsbeziehungen zwischen der Gesellschaft und dem Kunden unterstehen ausschliesslich materiellem Schweizer Recht.
Gerichtsstand ist Domat/Ems, Graubünden.
Zwingende Gerichtsstände nach Konsumentenschutzrecht bleiben vorbehalten.

Teilungültigkeit

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam sein, so bleibt die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.

J-Invest & Partner AG, Domat/Ems
(Stand: August 2025)

Ombudstelle

Gestützt auf Art. 74ff. FIDLEG hat sich die J-Invest & Partner AG nachfolgender Ombudsstelle angeschlossen:

Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)

Talstrasse 20

CH-8001 Zürich Schweiz
www.finos.ch

Kontakt: info@finos.ch

Kunden können sich direkt und ohne Kostenfolge an die Ombudsstelle wenden.

Impressum

Inhalt

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7013 Domat/Ems
contact@j-invest.ch

Design

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7000 Chur
Tel. 081 525 89 29
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